ทุนนิยมการเงินเป็นระยะที่สามของกระบวนการวิวัฒนาการของระบบทุนนิยมโลกที่เกิดขึ้น ใน ช่วงกลางของศตวรรษที่ยี่สิบและได้รับการขยายไปในวันนี้ ขั้นตอนนี้นำหน้าด้วยทุนนิยมอุตสาหกรรมและการค้าและเริ่มขึ้นในปี 1970
เป็นที่รู้จักกันในชื่อของทุนนิยมผูกขาดผลที่สำคัญที่สุดคือการเติบโตอย่างรวดเร็วของเศรษฐกิจผ่านกระบวนการรวมศูนย์ทุน ด้วยการเติบโตของระบบทุนนิยมทางการเงินกลุ่ม บริษัท ขนาดใหญ่ธนาคารอุตสาหกรรมการค้า ฯลฯ ได้เกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว
กระบวนการรวมศูนย์และการหลอมรวมทุนนี้ก่อให้เกิด บริษัท ข้ามชาติผูกขาดในช่วงปลายศตวรรษที่ 20 และต้นศตวรรษที่ 21
ทุนนิยมทางการเงินยังมีลักษณะเฉพาะด้วยการครอบงำทางเศรษฐกิจและการเมืองที่แข็งแกร่งซึ่งสถาบันการเงินใช้เหนือภาคส่วนอื่น ๆ ทั้งหมดของเศรษฐกิจ
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาการครอบงำนี้ส่งผลให้เกิดการเติบโตของทุนทางการเงินแบบเก็งกำไรแทนที่จะเป็นการเติบโตของกิจกรรมการผลิต
วิกฤตการณ์ทางการเงินในช่วงสี่ทศวรรษที่ผ่านมาในโลกเป็นผลโดยตรงจากระบบทุนนิยมรูปแบบนี้โดยอาศัยผลกำไรและการเก็งกำไร
ลักษณะเฉพาะ
ทุนนิยมทางการเงินแตกต่างจากทุนนิยมรูปแบบอื่น ๆ ด้วยเหตุผลหลายประการดังที่ระบุไว้ด้านล่าง:
- ในกิจกรรมทางเศรษฐกิจภาคการเงินมีความสำคัญต่อการเติบโตของผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศ (GDP)
- มีธุรกรรมทางการเงินเพิ่มขึ้นแบบทวีคูณโดยไม่มีจุดประสงค์ในการผลิต แต่เป็นการเก็งกำไร
- มีเครือข่ายสื่อกลางทางการเงิน (ธนาคาร บริษัท การลงทุน ฯลฯ ) ที่มักจะกลายเป็นความกังวลสำหรับระบบ
- เครื่องหมุนเหวี่ยงและฟองอากาศผลิตโดยใช้ทุน ในแง่หนึ่งธนาคารเงินฝากพยายามดึงดูดเงินออมเพื่อให้ยืมเงิน ในทางกลับกันมีวาณิชธนกิจซึ่งได้รับเงินทุนจากตลาดระหว่างธนาคารเพื่อปล่อยกู้และลงทุนใหม่ ในทำนองเดียวกัน บริษัท การลงทุนขายหุ้นในตลาดหุ้น
- ก่อให้เกิดวิกฤตเป็นระยะเนื่องจากหนี้ที่ล้นเกินเติบโตเร็วกว่าการผลิตและกำลังการผลิตของเศรษฐกิจแบบ«จริง»เพื่อรองรับหนี้เหล่านี้
- ทุนนิยมทางการเงินพยายามแสวงหาและเพิ่มผลกำไรจากการลงทุนโดยส่วนใหญ่ผ่านที่ดินสินค้าโภคภัณฑ์และอสังหาริมทรัพย์ที่ทำกำไรได้ในราคาสูงตรงกันข้ามกับระบบทุนนิยมอุตสาหกรรมตามที่การบรรลุผลกำไรขึ้นอยู่กับการเพิ่มขึ้นของยอดขาย .
- ในภาคอสังหาริมทรัพย์การคิดค่าเสื่อมราคาและค่าเสื่อมราคาเกินบัญชีของอสังหาริมทรัพย์พร้อมกับการจ่ายดอกเบี้ยจำนองทำให้รายได้ที่ต้องเสียภาษีเพียงเล็กน้อย สิ่งที่คล้ายกันนี้เกิดขึ้นในธุรกิจไฮโดรคาร์บอน (น้ำมันและก๊าซ) เช่นเดียวกับการขุดการประกันภัยและการธนาคาร ด้วยวิธีนี้คุณพยายามหลีกเลี่ยงการเสียภาษีเงินได้
- ในระบบทุนนิยมทางการเงินสมัยใหม่ในปัจจุบันผลกำไรจำนวนมากไม่ได้เกิดจากการหาประโยชน์จากแรงงานที่ได้รับเงินเดือนตามที่คาร์ลมาร์กซ์ระบุ แต่เป็นการระดมและใช้กองทุนบำนาญประกันสังคมและเงินออมในรูปแบบอื่น ๆ ที่ลงทุนในหุ้นของตลาดหุ้น พันธบัตรและอสังหาริมทรัพย์
ผลที่ตามมา
- การเติบโตอย่างรวดเร็วและไม่เป็นระเบียบของเศรษฐกิจผ่านกระบวนการเพิ่มขึ้นแบบทวีคูณในระบบการเงินในระดับสากลโดยไม่มีการประสานนโยบายที่มีประสิทธิภาพหรือสถาปัตยกรรมทางการเงินที่ถูกต้องและแม้แต่น้อยกว่ากฎระเบียบระหว่างประเทศที่ถูกต้องสำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ ๆ
- "ความร้อนสูงเกินไป" ของเศรษฐกิจเป็นผลพวงอีกประการหนึ่งของระบบทุนนิยมทางการเงิน สิ่งนี้เกิดขึ้นเมื่อมีการไหลเข้าของเงินทุนจำนวนมากทำให้อุปสงค์มวลรวมขยายตัวมากเกินไปจนก่อให้เกิดความไม่สมดุลของเศรษฐกิจมหภาค
- อิทธิพลของระบบการเงินระหว่างประเทศไม่ได้ จำกัด อยู่เพียงการเป็นสื่อกลางในกิจกรรมของระบบเศรษฐกิจทุนนิยมสมัยใหม่ แต่ยังแทรกซึมระบบการเมืองและมีอิทธิพลต่อวัตถุประสงค์ของนโยบายเศรษฐกิจของประเทศ
- มีวิกฤตทางการเงินหลายครั้งที่ส่งผลร้ายต่อเศรษฐกิจ สองกรณีที่เป็นสัญลักษณ์มากที่สุดในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาคือ Black Monday (19 ตุลาคม 2530) ซึ่งทำให้ตลาดหุ้นนิวยอร์กล่ม และวิกฤตการเงินปี 2008 ในสหรัฐอเมริกาและยุโรป
- วิกฤตที่เกิดขึ้นประจำเหล่านี้เป็นผลโดยตรงจากลักษณะของการดำเนินงานด้านการธนาคารและฟองสบู่ที่เกิดจากทุนนิยมการเงินระหว่างประเทศ เนื่องจากลักษณะและการเกิดซ้ำกระบวนการนี้จึงถูกเรียกว่าวิกฤตเชิงระบบของระบบทุนนิยมทางการเงิน
- หลังจากเกิดปัญหาทางการเงินที่เกิดจากฟองสบู่ที่อยู่อาศัยและ "พันธบัตรที่เป็นพิษ" ในสหรัฐอเมริกาและยุโรปความช่วยเหลือทางการเงินเป็นสิ่งที่จำเป็นมาก ในระหว่างขั้นตอนนี้ธนาคารจำนวนมากและ บริษัท การเงินอื่น ๆ ที่ล้มละลายได้รับการโอนสัญชาติให้ทำการกลั่นกรอง
- การเงินที่เรียกว่า Big Bank ยังเกี่ยวข้องกับการเบิกจ่ายเงินหลายแสนล้านดอลลาร์โดยธนาคารกลาง เป้าหมายคือการจ่ายเงินให้กับลูกค้าของธนาคารที่ได้รับผลกระทบและหลีกเลี่ยงความเสียหายทางเศรษฐกิจเพิ่มเติม มีการสร้างสภาพคล่องทางการเงินมากขึ้นและอัตราดอกเบี้ยถูกลดลงท่ามกลางกลไกอื่น ๆ
- ทุนนิยมทางการเงินได้สร้างเศรษฐกิจจากการคาดเดาและค่านิยมที่สมมติขึ้น ตัวอย่างเช่นในวิกฤตที่อยู่อาศัยในปี 2551 การจำนองของธนาคารในสหรัฐฯถูกขายต่อให้กับตัวกลางทางการเงินอื่น ๆ สำหรับกองทุนรวม
พวกเขายังขายให้กับกองทุนบำเหน็จบำนาญและกองทุนป้องกันความเสี่ยงซึ่ง "มีหลักประกัน" (ได้รับการสนับสนุน) โดยการชำระเงินจำนองเดียวกันหรือกับอสังหาริมทรัพย์ที่จำนำ
- การเก็งกำไรและการแสวงหาผลกำไรสูงสุดได้ทำร้ายตัวแสดงทางเศรษฐกิจที่แท้จริง (นักธุรกิจนักอุตสาหกรรมคนงานและผู้บริโภค)
วิกฤตการณ์ทางการเงินที่สำคัญที่สุดในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา
วิกฤตเชิงระบบทำให้ในช่วง 48 ปีที่ผ่านมาการล่มสลายของตลาดหุ้นทั่วโลกและความล้มเหลวครั้งใหญ่ของธนาคาร การฟื้นตัวของระบบการเงินทำให้เกิดการแทรกแซงของธนาคารกลางของประเทศที่ได้รับผลกระทบ
- ตลาดหุ้นนิวยอร์กเมื่อวันที่ 19 ตุลาคม 2530 ด้วยเหตุนี้ตลาดหุ้นของยุโรปและญี่ปุ่นก็ร่วงลงเช่นกัน ดัชนีดาวโจนส์ร่วงลง 508 จุดในวันนั้น
- วิกฤตเปโซเม็กซิโก (1994), วิกฤตเอเชีย (1997) และวิกฤตรูเบิล (1998)
- ภาวะเศรษฐกิจถดถอยครั้งใหญ่ในสหรัฐอเมริการะหว่างปี 2550-2553
- วิกฤตหนี้ยุโรปและฟองสบู่อสังหาริมทรัพย์ปี 2551-2553
- สงครามค่าเงินและความไม่สมดุลทางการเงินทั่วโลกในปี 2010
อ้างอิง
- ทุนนิยมการเงิน. สืบค้นเมื่อ 4 พฤษภาคม 2018 จาก socialsciences.mcmaster.ca
- ทุนนิยมทางการเงิน v. ทุนนิยมอุตสาหกรรม. ปรึกษาจาก michael-hudson.com
- ทุนนิยม: มันคืออะไรสาเหตุและวิวัฒนาการเป็นแนวคิดพื้นฐาน ปรึกษาจาก capitalibre.com
- การเพิ่มขึ้นและการครอบงำของทุนนิยมทางการเงิน: สาเหตุและผลกระทบ ปรึกษาจาก Politicaex Exterior.com
- การปฏิวัติในยุคทุนนิยมทางการเงิน ปรึกษาจาก Financeandsociety.ed.ac.uk
- กระแสเงินทุนขนาดใหญ่: สาเหตุผลที่ตามมาและตัวเลือกนโยบาย ปรึกษาจาก imf.org
- วิกฤตระบบทุนนิยมทางการเงินและความไม่แน่นอนของการเปลี่ยนแปลง ปรึกษาของ scielo.br
- ลำดับเหตุการณ์วิกฤตการเงินในศตวรรษที่แล้ว ปรึกษาจาก libertaddigital.com
- ทุนนิยมทางการเงิน. ปรึกษาจาก wikipedia.org